В апреле переводы между картами начнут проверять по новому — кому грозит блокировка счёта

С апреля банки начнут внимательнее относиться к переводам с карты на карту. Операции не запрещают, но автоматические фильтры ужесточают: нетипичная активность клиента будет чаще попадать под проверку, а в спорных случаях счёт могут временно заблокировать до выяснения деталей.

Что именно меняется

Меняется не сам механизм перевода, а система контроля. Банки будут жёстче отслеживать частоту и суммы переводов между физлицами, цепочки пересылок с карты на карту, а также поведение клиента: время операций, регион, устройство, назначение платежа.

Если набор признаков напомнит уже знакомые схемы мошенников или обнала, операция попадёт под особое внимание.

Кто в зоне риска

В первую очередь — не те, кто иногда переводит деньги друзьям и родственникам, а те, кто фактически ведёт неоформленный бизнес через личные карты: регулярно получает деньги «за услуги» от разных людей, гоняет крупные суммы по нескольким картам, даёт свою карту знакомым «чтобы принять перевод», участвует в схемах «помогу вывести деньги за процент».

Опасны и разовые просьбы перевести деньги третьим лицам «за выигрыш», «по доверенности» или «по ошибке» — такие операции всё чаще воспринимаются как потенциально мошеннические.

Что будет, если операция покажется подозрительной

Банк может не провести платёж, временно ограничить операции по карте, запросить объяснения и документы: откуда деньги, за что переводы, кто отправитель и получатель.