Эксперт Косарева: Нетипичные операции могут заблокировать карту

Управляющий партнер ВМТ Консалт, Екатерина Косарева, рассказала о причинах, ведущих к блокировке банковских карт: это нетипичные снятия наличных, переводы на подозрительные номера и комментарии к платежам. Подробности на примере действий банков и их систем.

Нетипичные снятия наличных средств, переводы на сомнительные номера, а также комментарии, например, "за торт", и многочисленные незначительные пополнения могут стать причиной блокировки банковской карты. Об этом сообщила управляющий партнер агентства ВМТ Консалт Екатерина Косарева.

Согласно её словам, одним из факторов, способствующих блокировке, может стать необычное поведение клиента. Если человек внезапно начинает ежедневно снимать крупные суммы, причем такое происходит в других городах и в ночное время, система может воспринять это как подозрительное действие, что приведет к зависанию операции. Однако, такие же действия не вызовут вопросов, если клиент регулярно снимает наличные на протяжении длительного времени, сообщает " Лента.ру" со ссылкой на Косареву.

Вторая причина, называемая экспертом, это подозрительный получатель перевода. Если перевод осуществляется на номер телефона, связанный с подозрением в мошеннических схемах и включенный в базу данных Банка России, данный перевод скорее всего будет заблокирован. По словам Косаревой, блокировку также может вызвать комментарий к переводу, из которого можно сделать вывод об оплате за товар или услугу, например, такие комментарии, как: "за торт" "спасибо за реснички" "за квартиру за январь"

, а также переводы в адрес компаний, представляющих повышенный риск, таких как букмекерские конторы или онлайн-казино. В случае блокировки карты Екатерина Косарева советует связываться с поддержкой банка непосредственно через приложение, это поможет снизить риск общения с мошенниками и попадания в преступные схемы.

Ранее мы писали о схемах обмана с арендой парковочных мест, которые используют мошенники. Они предлагают аренду через мессенджеры и требуют предоплату. После перевода средств связь с ними пропадает. МВД рекомендует лично осматривать место и проверять документы перед оплатой, чтобы избежать попадания в ловушку мошенников.

Источник